O Que Faz um Investidor de Sucesso no Mercado Financeiro?

A estratégia simples e campeã de um dos maiores investidores de todos os tempos, é de longe a melhor forma de investir para colher bons retornos ao longos dos anos com a estratégia de longo prazo.

Uma breve retrospectiva na imagem abaixo mostra os diferentes fatos e eventos que ocorreram no mercado ao longo de 2021 criando algumas volatilidades.

Isso nos diz que sempre temos eventos que aumentam a volatilidade do mercado e a aversão ao risco.

Qual a Armadilha Para um Investidor?

s&p 500 2021 investidor

Nesses momento as ações caíram e tudo o que lemos nos deixou preocupados e temerosos de investir.

Tudo ao nosso redor está pedindo uma atitude, em geral que é vender suas ações e sair do negócio.

Por definição, os investidores são avessos ao risco e procuram se proteger contra a volatilidade. O problema é que, seguindo esse instinto caímos em uma armadilha.

Como Ser Um Péssimo Investidor?

Os investidores muitas vezes falham seguindo seus instintos sem o controle emocional adequado.

Não é à toa que Buffett sempre enfatiza em suas entrevistas que todos os investidores precisam de controle emocional.

“If you cannot control your emotions, you cannot control your money” – Warren Buffet. em tradução livre: Se você não controla suas emoções, você não controla seu dinheiro.

E, curiosamente, quando “reduzimos o zoom”, estendemos nossa análise para anos ou décadas, como o mercado se comporta? O gráfico abaixo mostra o valor de dólares americanos hipotéticos investidos no S&P 500 desde 1926.

As diferentes cores representam os diferentes presidentes que governam o país – vermelho para os republicanos, azul para os democratas.

grafico-dos-presidentes-americanos-investidor

Durante o período deste gráfico, vivemos 2 guerras mundiais, o assassinato de um presidente, desastres naturais, inflação de mais de 7% em poucos anos, o mercado de ações caindo mais de 10% do topo pelo menos 100 vezes, várias crises (Dot.com, 2008 , Corona, etc.) diferentes orientações políticas, falência corporativa, etc.

Inegavelmente apesar do que aconteceu, o preço das ações se valorizou, sobretudo que não estou dizendo aqui que elas vão subir para sempre.

De acordo que ao longo da história vemos que os cenários econômicos e políticos e as mais diversas dificuldades não são capazes de mudar uma tendência de progresso dos EUA e do mundo.

Qual é o Prazo Ideal Para Um Investimento Amadurecer?

Preparando-se para a aposentadoria? comprar um apartamento? mandar nossos filhos para o exterior? vários sonhos e vários prazos. A análise da Vanguard mostra que a probabilidade de obter um retorno positivo no mercado é proporcional ao tempo destinado a um investimento.

Lendo o gráfico, ele nos diz que a probabilidade de um retorno positivo sobre o investimento de 1 dia do S&P é de 54%; em 1 semana, 58%; em um mês, 64%; em um ano, 82%; em 10 anos, 91%.

Charles Munger-investidor-frases

Pois não é à toa que Charles Munger fala: “The big money is not in the buying and the selling, but in the waiting.”

Em tradução livre: Os ganhos relevantes não estão em comprar e vender ações, mas na espera.

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Quais os 3 Fatores para o Investidor de Sucesso?

Vejo 3 fatores como muito importantes para investimentos:

  • 1º O arranjo da carteira e dos ativos;
  • 2º Controle emocional para os momentos de volatilidade;
  • 3º Paciência para vermos nossos investimentos maturarem.

O problema é que a maioria das pessoas foca muito no primeiro fator e se torna negligente com os demais fatores, que também são muito importantes para o desempenho e a evolução do patrimônio como um todo.

Se você é adepto da filosofia do Buy and Hold e do foco no longo prazo para nunca depender de um governo ou terceiros.

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